fbpx
Slide

Artykuły ARP Ideas

Bądź na bieżąco z naszymi publikacjami z życia ARP Ideas i świata Microsoft!

Jak firmy FinTech mogą wykorzystać systemy CRM do osiągania optymalnych wyników?

W zaciekle konkurencyjnym krajobrazie FinTech, firmy muszą wykorzystać każdą okazję, aby wyprzedzić konkurencję. Zdając sobie z tego sprawę, firmy FinTech szybko przyjmują szeroką gamę kanałów i usług, takich jak aplikacje mobilne, media społecznościowe, strony internetowe i komunikacja e-mailowa, w nadziei na skuteczne zaangażowanie swoich klientów i wzmacnianie lojalności.

Jednak mnogość metod komunikacji i ogromna ilość cennych danych do zebrania stanowią wyzwanie. W tym miejscu do gry wkraczają systemy CRM, integrując się z tymi kanałami, aby służyć jako potężne narzędzie do napędzania wzrostu i poprawy doświadczeń klientów.

Co zatem składa się na skuteczny CRM? Sprawny system CRM powinien pomagać w opowiadaniu historii relacji z klientami, wykraczając daleko poza samą sprzedaż. Powinien również obejmować zintegrowane narzędzia marketingowe i moduł obsługi klienta. Dzięki nowoczesnym rozwiązaniom CRM, które ułatwiają korzystanie z mechanizmów analitycznych, firmy FinTech mogą czerpać korzyści z wglądu w sposoby pracy z klientem. Rejestrując interakcje, CRM może sugerować skuteczne oferty i inne działania, które budują i wzmacniają relacje z klientami. Doskonały CRM powinien integrować wiele źródeł danych i uczestniczyć nie tylko w interakcjach inicjujących biznes, ale także oferować wsparcie dla obecnych klientów. Pomyśl o swoim CRM jako o dobrze poinformowanym doradcy, współpracującym z zespołami sprzedaży i działającym jako ambasador klienta.

W pełni wykorzystując systemy CRM, firmy FinTech mogą śledzić każdy aspekt podróży klienta w jednym miejscu i wykorzystywać te dane do kształtowania oferowanych usług, usprawniania procesów transakcyjnych lub przeprowadzania bardziej wydajnych i skutecznych kampanii marketingowych w dobrze dobranych kanałach. W rezultacie firmy FinTech mogą odblokować mnóstwo korzyści, w tym skomplikowaną analizę klientów, zautomatyzowany marketing, zwiększone bezpieczeństwo i możliwości niskiego kodowania.

W jaki sposób firmy FinTech, które chcą pozostać na czele, mogą wykorzystać maksymalny potencjał systemów CRM? I jakie są tego rezultaty?

Dogłębna analityka

Analityka stanowi rdzeń każdego udanego przedsięwzięcia FinTech. Jednak nie wszyscy są w stanie rozszyfrować i wydobyć wartość z ogromnych ilości danych, do których mają dostęp i które mogą gromadzić. Aby to ułatwić, systemy CRM zapewniają zaawansowane możliwości analityczne, umożliwiając firmom FinTech gromadzenie cennych informacji na temat zachowań klientów, trendów rynkowych i wyników biznesowych.

Integrując dane CRM z zewnętrznymi źródłami (np. mediami społecznościowymi lub historiami transakcji), firmy FinTech mogą tworzyć kompleksowe profile klientów i opracowywać bardziej ukierunkowane strategie. Takie podejście oparte na danych ułatwia bardziej spersonalizowane rekomendacje, oceny ryzyka i zoptymalizowane planowanie finansowe, ostatecznie zwiększając zadowolenie i utrzymanie klientów.

Solidne zabezpieczenia 

Bezpieczeństwo ma kluczowe znaczenie w wysoce regulowanej branży FinTech, w której ochrona poufnych informacji o klientach jest najwyższym priorytetem. Systemy CRM, które oferują solidne funkcje bezpieczeństwa, w tym szyfrowanie, kontrolę dostępu użytkowników i mechanizmy tworzenia kopii zapasowych danych, mogą zwiększyć bezpieczeństwo firmy. 

Najważniejszą cechą CRM jest zaawansowany system zarządzania dostępem do danych. Wykorzystuje on techniki szyfrowania w celu zabezpieczenia danych podczas przechowywania i przesyłania, uniemożliwiając nieupoważnionym stronom dostęp do poufnych informacji. Pozwala również organizacjom na ustanowienie szczegółowej kontroli dostępu, udostępniając tylko dane wymagane dla poszczególnych ról. 

Krytycznym elementem związanym z CRM jest architektura systemu, która ma na celu ochronę danych klientów. Wrażliwe informacje powinny być gromadzone w centralnym systemie back-office, zazwyczaj CRM, i udostępniane systemom front-office, na żądanie, w wymaganym zakresie danych. Systemy front-office są oczywiście bardziej narażone niż systemy back-office, dlatego architektura taka jak CRM pozwala na lepszą ochronę przed wyciekiem danych. CRM powinien zapewniać wysokie standardy bezpieczeństwa i może pomóc w poprawie ogólnego bezpieczeństwa. 

Asystent AI w CRM: Katalizator dla sprzedaży 

Asystenci AI w systemach CRM, tacy jak Viva Sales firmy Microsoft, automatyzują rutynowe zadania, umożliwiając zespołom sprzedaży skupienie się na działaniach strategicznych. Zapewniając wgląd w czasie rzeczywistym w oparciu o dane klientów, umożliwiają sprzedawcom spersonalizowanie ich podejścia, zwiększając zadowolenie klientów. 

W sektorze FinTech asystenci AI analizują złożone dane finansowe, aby zapewnić spersonalizowane porady, pomagając sprzedawcom oferować odpowiednie produkty lub usługi. Dlatego też asystenci AI w systemach CRM są koniecznością dla zespołów sprzedażowych, które chcą pozostać konkurencyjne w ewoluującym krajobrazie FinTech. 

Co więcej, asystenci AI zmieniają sposób, w jaki zespoły sprzedażowe ustalają priorytety i zarządzają potencjalnymi klientami. Analizując różne punkty danych, asystenci ci mogą oceniać leady na podstawie ich prawdopodobieństwa konwersji, umożliwiając sprzedawcom skupienie wysiłków na najbardziej obiecujących potencjalnych klientach. To inteligentne zarządzanie leadami, w połączeniu z możliwością zapewniania coachingu i informacji zwrotnych w czasie rzeczywistym, sprawia, że asystenci AI są nieocenionym narzędziem dla zespołów sprzedażowych dążących do wydajności i skuteczności w konkurencyjnej branży FinTech. 

Skalowalność i rozwój 

Piękno systemów CRM polega na elastyczności i skalowalności, którą zapewniają, umożliwiając firmom FinTech rozszerzanie i zmniejszanie skali działalności w zależności od potrzeb. Dla FinTechów na początku swojej drogi może to być znacząca zaleta. 

Dzięki CRM firmy mogą łatwo dostosować się do wzrostu poprzez integrację nowych funkcji i zarządzanie zwiększoną liczbą klientów. A wraz z rozwojem firmy rosną również jej zespoły. Systemy CRM, które umożliwiają skuteczną komunikację między tymi zespołami i w różnych lokalizacjach, sprzyjają spójnej i skalowalnej strukturze wewnętrznej. Dlatego też systemy CRM mogą wspierać firmy, zapewniając im elastyczne podstawy do skalowalnego rozwoju. 

Podsumowując, systemy CRM mogą być transformacyjne dla firm FinTech, umożliwiając im osiągnięcie nowych wyżyn. W pełni wykorzystując powyższe możliwości, firmy FinTech mogą usprawnić procesy, poprawić jakość obsługi klienta, zwiększyć wydajność operacyjną i zapewnić elastyczność rozwoju. W konkurencyjnym krajobrazie FinTech, wykorzystanie technologii CRM nie jest już luksusem, ale koniecznością dla firm, które chcą pozostać na czele i prosperować. 

Dla Fintechów, którzy chcą zmaksymalizować potencjał swoich systemów CRM, ważne jest, aby ponownie ocenić obecne systemy i skonsultować się z zewnętrznymi specjalistami IT, którzy mogą wesprzeć odpowiednią strategię CRM w oparciu o cele biznesowe. Co ważne, nie jesteś sam, a specjaliści techniczni, tacy jak ja, są tutaj, aby pomóc i doradzić, jak najlepiej wykorzystać CRM. 

Artykuł powstał na podstawie oryginalnego wpisu Ambrożego Rybickiego, CEO i współzałożyciela ARP Ideas, na Finextra.   

 

Jak zwiększyć jakość obsługi klienta dzięki Unified Service Desk?

W jaki sposób wdrożenie Microsoft SharePoint wpłynie na wzrost efektywności Twojej firmy?

SharePoint to jeden z kluczowych produktów firmy Microsoft, który stanowi elastyczną responsywną i w pełni konfigurowalną platformę umożliwiającą przechowywanie i obieg danych. Działa, jako intranet umożliwiając tworzenie wewnętrznych kanałów przepływu informacji, udostępnianie, wersjonowanie oraz wspólną pracę na plikach.

Obecnie najczęściej spotykaną wersją tego programu jest SharePoint Online, do którego dostęp można uzyskać między innymi w ramach wielu licencji Microsoft 365. W tym przypadku w standardzie możliwe jest przechowywanie oraz operowanie w ramach 1 TB danych w chmurze.

Według Microsoft obecnie, aż 85% firm z listy Fortune 500 korzysta z SharePoint. Jako jego główną zaletę wskazywana jest jego elastyczność, która umożliwia dostosowanie tego rozwiązania do firmy praktycznie każdej wielkości. Zarówno małych lokalnych biznesów, które zatrudniają kilka do kilkunastu osób, jak i do międzynarodowych kolosów.

1. Usprawnione zarządzanie danymi

Według Harvard Business Review przeciętny pracownik biurowy spędza aż 28% swojego dnia pracy czytając lub odpowiadając na e-maile, które otrzymuje. Przekłada się to na trochę ponad 2 i pół godziny dziennie na pracownika. Codziennie. Przez cały rok.

Powyższa statystyka pokazuje, jak ważny dla efektywności działania firmy jest sprawny obieg danych. Oczywiście należy pamiętać, że w międzyczasie pracownicy muszą jeszcze znaleźć czas na spotkania, czytanie raportów, zapytania od klientów etc. W efekcie organizowanie pracy staje się trudne.

W wielu firmach próbuje się rozwiązać ten problem tworząc system plików oraz folderów, które w pewnym ograniczonym stopniu pozwalają na bieżąco kontrolować co się dzieje w pracy.

Problem pojawia się, wtedy kiedy zaistnieje potrzeba, aby podzielić się tymi plikami z drugim współpracownikiem, całym zespołem lub przyporządkować dany plik do konkretnego projektu.

W praktyce często oznacza to wysyłanie kolejnych e-maili, szukanie zagubionych e-maili, które zaginęły w gąszczu poprzednich e-maili etc. Przekłada się to na narastający bałagan.

Tu pojawia się idealny moment, aby zacząć korzystać w firmie z Microsoft SharePoint. Użytkownicy w każdym momencie mogą otrzymać dostęp oraz korzystać z tych danych, które potrzebują. Bez konieczności przeszukiwania e-maila oraz ogromnych ilości zbędnych plików. Co ważne, w przypadku chmurowego wariantu SharePoint Online, mogą to zrobić w dowolnym czasie z dowolnego miejsca na świecie.

Kluczowa jest również możliwość łatwego zintegrowania SharePoint z pakietem Microsoft Office 365.

2. Możliwość łatwiej integracji z innymi programami i usługami

SharePoint Online tworzy spójny ekosystem z pakietem produktów Microsoft Office 365 (Word, Excel, PowerPoint, Outlook, Exchange, Teams) oraz Microsoft Dynamics 365. Istnieje możliwość prostego i intuicyjnego importowania oraz eksportowania dokumentów do i z SharePoint.

Można także w szybki sposób edytować dokumenty zarówno z poziomu przeglądarki internetowej, jak i poszczególnych aplikacji pakietu Office. Zmiany od razu zostaną naniesione dla wszystkich użytkowników.

3.Wygodne i spójne narzędzie do współpracy

Nawet jeżeli w Twojej firmie pracuje tylko kilka osób, komunikacja to kluczowy zestaw procesów.

Powyższe zdanie wydaje się być banałem. Załóżmy jednak, że osoba X stworzyła dokument. Zadaniem osoby Y jest przejrzenie tego dokumentu i zasugerowanie lub naniesienie poprawek. Prosta przejrzysta sytuacja, która nie powinna stwarzać żadnych problemów. Do momentu, aż osoba X przypomni sobie o tym, że zapomniała czegoś dodać do ww. dokumentu. W trakcie, gdy już pracowała na nim osoba Y. Takie sytuacje zdarzają się od czasu do czasu w każdym zespole. Osoba Y nałoży parę zmian, kolejne dołoży osoba X i po chwili obydwie nie wiedzą na czym de facto pracują. Kompletny chaos.

W przypadku tego typu sytuacji świetnie sprawdza się kontrolowanie wersji ze strony SharePoint, które śledzi każdą edycję dokumentu, wraz z momentem jej wystąpienia oraz osobą, która dokonała danej edycji. Zapobiega to nakładaniu się na siebie pracy dwóch lub większej ilości osób oraz umożliwienie rozróżnienia pracy poszczególnych użytkowników w razie potrzeby. Natomiast jeżeli plik zostanie przypadkowo usunięty lub nadpisany, można go bezproblemowo przywrócić do dowolnej wersji.

Dodatkowo, dzięki funkcjonalności kalendarza firmowego można w intuicyjny sposób zaplanować spotkanie (na żywo lub online) dla zespołu pracującego nad danymi projektem, czy sprawdzić dostępność jego poszczególnych członków.

Dobrym praktycznym przykładem jest powstawanie wysokiej jakości treści w dziale marketingu. Nad ich jakością pracuje wielu pracowników – copywriterzy, specjaliści od mediów konwencjonalnych i internetowych oraz eksperci z danych dziedzin, którzy z nimi współpracują.

Proces tworzenia wymaga dostarczenia bazowej treści, terminowych zatwierdzeń, edycji oraz przesyłania informacji zwrotnych. Dzięki SharePoint odpowiednie osoby mają bieżący dostęp do wyznaczonych plików, w czasie rzeczywistym otrzymują informacje, kto i kiedy operował na pliku, kiedy i przez kogo został zrecenzowany oraz czy dana wersja pliku jest jego najnowszą wersją.

SharePoint posiada również szablony bibliotek dokumentów, które ułatwiają nawigację pomiędzy oryginalnym plikiem, a jego tłumaczeniami. Jest to szczególnie pomocne dla firm, które tworzą treści w wielu językach.

4. Zgodność z przepisami i bezpieczeństwo danych

Przepisy dotyczące ochrony danych osobowych dotyczą obecnie każdej branży. Nie trzeba więc nikomu tłumaczyć, jak ważne jest ich bezpieczeństwo. Oczywiście np. w branży finansowej wymagania dotyczące bezpieczeństwa są jeszcze bardziej restrykcyjne i dotyczą szerszego zakresu danych.

SharePoint posiada również funkcjonalności odpowiadające na zapotrzebowanie firm, które operują w branżach wymagających szczególnych środków ostrożności.

Udostępnia mechanizmy zgodne z najwyższymi standardami bezpieczeństwa oraz normami prawnymi, które zapewniają dostęp do poufnych danych i dokumentów wyłącznie uprawnionym użytkownikom. Możliwe jest bardzo precyzyjne określenie poszczególnych poziomów dostępów.

Trzymanie danych w ramach jednej, zintegrowanej platformy zmniejsza podatność na wycieki informacji, czy dziury w poszczególnych systemach. Możliwe jest również skuteczne monitorowanie zachowania użytkowników, które pozwala upewnić się, że wszyscy pracownicy i klienci korzystający z systemu przestrzegają określonych zasad bezpieczeństwa.

5. Łatwość we wdrażaniu zmian

Ważną zaletą SharePoint jest szeroki wachlarz łatwych do wdrożenia zmian pozwalających na szybkie dostosowanie systemu do potrzeb konkretnej organizacji.

SharePoint można w bardzo dużym stopniu dostosować do wyzwań, przed którymi stoi dana firma, bez potrzeby angażowania programisty. Wystarczy skorzystać z możliwości wbudowanych w system oraz odpowiednich dodatków i widżetów.

Jeżeli to nie wystarczy, możliwe jest również skorzystanie z pomocy deweloperów IT, którzy dodatkowo rozszerzą i tak, bardzo duży zakres standardowych funkcjonalności SharePoint.

Łatwość dostosowania SharePoint ma duże znaczenie szczególnie dla firm, które się rozwijają, a wraz z ich rozwojem, rosną i zmieniają się bieżące potrzeby. Dana organizacja może korzystać z  SharePoint będąc małą lokalną organizacją, która zatrudnia kilka osób, aż do momentu, gdy stanie się światową potęgą. Cały czas wykorzystując SharePoint, jednak uwzględniając wiele modyfikacji na poszczególnych etapach rozwoju firmy.

Podsumowanie

O wdrażaniu nowych rozwiązań w firmie można napisać wiele. Do zmian można podchodzić, jak do skokowych rewolucji, które z dnia na dzień odmienią organizację. Ale również, jako do permanentnej ewolucji, która składa się z dziesiątek, setek punktowych zmian.

Microsoft SharePoint ma potencjał, aby zwiększyć całkowitą efektywność firmy, czasami usprawniając procesy, które wydają się być bardzo proste, czasami banalne, a dopiero ich suma sprawia ogromną różnicę.

Wszystko zależy od tego, w jakim stopniu i do ilu procesów firma będzie wykorzystywała potencjał tego potężnego narzędzia.

Skontaktuj się z nami

Jako ARP Ideas chętnie pomożemy wdrożyć i dostosować Microsoft SharePoint do potrzeb twojej firmy. Podzielimy się najlepszymi praktykami, opierającymi się o naszą wiedzę i doświadczenie, dzięki czemu, będziesz w stanie w pełni wykorzystać potencjał tego oprogramowania.

Skontaktuj się z nami za pomocą formularza TUTAJ, zadzwoń pod numer +48 61 624 86 40 lub napisz na adres Ten adres pocztowy jest chroniony przed spamowaniem. Aby go zobaczyć, konieczne jest włączenie w przeglądarce obsługi JavaScript..